रोहतक। हर महीने 35 हजार रुपये वेतन और एक अच्छी नौकरी मिलने की उम्मीद में रोहतक पहुंची चरखी दादरी की एक युवती कथित तौर पर साइबर ठगों के जाल में फंस गई। नौकरी दिलाने और निजी फर्म में डायरेक्टर बनाने का झांसा देकर आरोपितों ने उसके नाम पर सात से अधिक बैंक खाते खुलवा लिए। युवती को बताया गया कि इन बैंक खातों में देश के 28 राज्यों की सरकारों की ओर से मिलने वाली सब्सिडी की रकम आएगी। लेकिन उसे इस बात की जानकारी नहीं थी कि जिन खातों को सरकारी सब्सिडी के लेनदेन से जोड़कर बताया जा रहा है, उनका इस्तेमाल साइबर ठगी से हासिल रकम को इधर-उधर भेजने के लिए किया जा रहा है।प्रारंभिक जानकारी के मुताबिक, युवती के नाम पर खोले गए इन बैंक खातों के माध्यम से 1 करोड़ 48 लाख रुपये से अधिक की साइबर ठगी की रकम का लेनदेन हुआ। युवती को नौकरी के बदले निर्धारित 35 हजार रुपये मासिक वेतन मिलने की उम्मीद थी, लेकिन उसे एक रुपया भी नहीं दिया गया। पूरे मामले का खुलासा उस समय हुआ, जब बैंक अधिकारी उससे संपर्क करने के लिए उसके घर पहुंच गए। बैंक अधिकारियों की पूछताछ और खातों से जुड़े लेनदेन की जानकारी मिलने के बाद युवती को अपने साथ हुए कथित धोखे का पता चला।
डायरेक्टर बनाने का दिया गया था झांसा
जानकारी के अनुसार, चरखी दादरी की रहने वाली युवती नौकरी की तलाश में रोहतक आई थी। उसे उम्मीद थी कि किसी निजी कंपनी में अच्छी नौकरी मिलने से उसकी आर्थिक स्थिति बेहतर होगी। इसी दौरान उसका संपर्क एक निजी फर्म से जुड़े लोगों से हुआ। युवती को बताया गया कि कंपनी में उसे डायरेक्टर का पद दिया जाएगा और इसके बदले हर महीने 35 हजार रुपये वेतन मिलेगा।नौकरी और अच्छे वेतन का प्रस्ताव मिलने के बाद युवती ने इस अवसर पर भरोसा कर लिया। कथित तौर पर कंपनी से जुड़े लोगों ने उसे भरोसा दिलाया कि उसके नाम पर बैंक खाते खुलवाने की जरूरत है। इन खातों का इस्तेमाल अलग-अलग राज्यों से आने वाली सरकारी सब्सिडी की रकम प्राप्त करने के लिए किया जाएगा। युवती को बताया गया कि कंपनी का काम कई राज्यों से जुड़ा है और इसी वजह से बैंक खातों की जरूरत पड़ रही है।युवती को यह पूरी प्रक्रिया सामान्य कारोबारी गतिविधि का हिस्सा बताई गई। उसे अंदाजा नहीं था कि उसके नाम पर खुलने वाले बैंक खाते आगे चलकर साइबर अपराध से जुड़े वित्तीय लेनदेन का माध्यम बन सकते हैं।
सात से अधिक बैंक खाते खुलवाकर किया गया इस्तेमाल
आरोप है कि निजी फर्म से जुड़े लोगों ने युवती के नाम पर सात से अधिक बैंक खाते खुलवा दिए। इन खातों को खुलवाने के लिए युवती से जरूरी दस्तावेज और अन्य औपचारिकताएं पूरी कराई गईं। उसे लगातार यही बताया जाता रहा कि खातों में 28 राज्यों की सरकारों से सब्सिडी की रकम आएगी।हालांकि, बाद में सामने आए बैंकिंग लेनदेन ने पूरे मामले को संदिग्ध बना दिया। जिन खातों को सरकारी योजनाओं की सब्सिडी प्राप्त करने के लिए खोले जाने की बात कही गई थी, उनके माध्यम से कथित तौर पर साइबर ठगी की रकम का लेनदेन किया जा रहा था।जांच से जुड़ी जानकारी के अनुसार, इन बैंक खातों के जरिए 1 करोड़ 48 लाख रुपये से अधिक की रकम का लेनदेन हुआ। इतनी बड़ी राशि के अलग-अलग खातों में आने और वहां से आगे भेजे जाने का मामला सामने आने के बाद बैंकिंग व्यवस्था और साइबर अपराध से जुड़े पहलुओं पर सवाल खड़े हो गए हैं।साइबर ठगी के मामलों में अपराधी अक्सर दूसरे लोगों के बैंक खातों का इस्तेमाल करते हैं। ऐसे खातों को आमतौर पर म्यूल अकाउंट कहा जाता है। इन खातों के जरिए ठगी से प्राप्त रकम को कई चरणों में अलग-अलग बैंक खातों में भेजा जाता है, ताकि वास्तविक अपराधियों तक पहुंचना मुश्किल हो जाए। कई बार नौकरी, कमीशन या कारोबार का लालच देकर लोगों से उनके बैंक खाते खुलवाए जाते हैं और बाद में उनका इस्तेमाल गैरकानूनी गतिविधियों में किया जाता है।
वेतन के इंतजार में रही युवती, खाते में पहुंची ठगी की रकम
इस पूरे मामले का सबसे चौंकाने वाला पहलू यह है कि युवती को जिस नौकरी और 35 हजार रुपये मासिक वेतन का भरोसा दिया गया था, वह भी पूरा नहीं हुआ। युवती कंपनी में डायरेक्टर बनाए जाने और नियमित वेतन मिलने की उम्मीद कर रही थी, लेकिन उसे कोई वेतन नहीं मिला।दूसरी ओर, उसके नाम पर खुले बैंक खातों में लाखों रुपये का लेनदेन होता रहा। युवती को कथित तौर पर यह जानकारी नहीं थी कि उसके बैंक खातों का इस्तेमाल साइबर ठगी की रकम को स्थानांतरित करने के लिए किया जा रहा है। वह खातों को सरकारी सब्सिडी से जुड़ी सामान्य प्रक्रिया समझती रही।इस तरह नौकरी पाने की उम्मीद में शुरू हुआ पूरा मामला उसके लिए बड़ी परेशानी का कारण बन गया। ज बैंक अधिकारियों ने खातों में हुए संदिग्ध लेनदेन को लेकर उससे जानकारी मांगी, तब उसे पहली बार इस पूरे नेटवर्क की गंभीरता का अंदाजा हुआ।
बैंक अधिकारियों के पहुंचने पर खुला मामला
मामले का खुलासा तब हुआ, जब बैंक अधिकारियों ने युवती के घर पहुंचकर उससे बैंक खातों और उनमें हुए लेनदेन के संबंध में पूछताछ की। अधिकारियों ने खातों के माध्यम से हुए बड़े वित्तीय लेनदेन को लेकर जानकारी मांगी। इसके बाद युवती को पता चला कि उसके नाम पर खोले गए खातों में 1 करोड़ 48 लाख रुपये से अधिक की साइबर ठगी से जुड़ी रकम का लेनदेन हुआ है।बैंक अधिकारियों के पहुंचने के बाद युवती के सामने यह सवाल खड़ा हो गया कि आखिर उसके नाम पर खोले गए खातों का इस्तेमाल किसने और किस उद्देश्य से किया। जिस निजी फर्म में उसे डायरेक्टर बनाने का भरोसा दिया गया था, उससे जुड़े लोगों की भूमिका भी जांच के दायरे में आ सकती है।मामले में यह पता लगाना महत्वपूर्ण होगा कि बैंक खातों का संचालन कौन कर रहा था, उनमें आई रकम किन लोगों के खातों में भेजी गई और कथित ठगी से जुड़े वास्तविक आरोपी कौन हैं। इसके साथ ही यह भी जांच का विषय है कि युवती को खाते खुलवाने के दौरान कितनी जानकारी दी गई थी और क्या उसे जानबूझकर इस पूरे नेटवर्क में शामिल किया गया।
साइबर ठगों के लिए इस्तेमाल हो रहे म्यूल बैंक खाते
साइबर अपराध के बढ़ते मामलों में म्यूल बैंक खातों का इस्तेमाल जांच एजेंसियों के लिए बड़ी चुनौती बनता जा रहा है। ठग सीधे अपने बैंक खातों में रकम मंगाने के बजाय दूसरे लोगों के खातों का इस्तेमाल करते हैं। इसके लिए नौकरी, पार्ट टाइम काम, कमीशन, कारोबारी साझेदारी और आकर्षक वेतन का लालच दिया जाता है।कई मामलों में लोगों को यह कहकर बैंक खाते खुलवाने के लिए तैयार किया जाता है कि कंपनी के भुगतान, सरकारी सब्सिडी या व्यावसायिक लेनदेन के लिए खाते की जरूरत है। इसके बाद खातों में साइबर ठगी से प्राप्त रकम जमा कराई जाती है और उसे दूसरे खातों में भेज दिया जाता है।ऐसे मामलों में खाताधारक भी जांच के दायरे में आ सकता है, भले ही वह खुद को धोखाधड़ी का शिकार बता रहा हो। इसलिए किसी भी व्यक्ति को नौकरी के नाम पर अपने बैंक खाते, एटीएम कार्ड, चेकबुक, इंटरनेट बैंकिंग या ओटीपी का इस्तेमाल दूसरे लोगों को नहीं करने देना चाहिए।
